Một kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ được chuẩn bị tỉ mỉ chính là chìa khóa để bạn chinh phục khách hàng và thúc đẩy họ quyết định ký kết hợp đồng. Bài viết này sẽ chỉ cho bạn cách xây dựng những kịch bản tư vấn vừa chuyên nghiệp, vừa thuyết phục. Ngoài ra, bạn cũng sẽ được tham khảo những mẫu kịch bản hiệu quả, được thiết kế riêng cho từng tình huống cụ thể, giúp bạn dễ dàng áp dụng vào thực tế.
Đặc biệt, để nâng cao hiệu quả tư vấn và tiết kiệm thời gian, bạn có thể sử dụng Chatbot AI Preny của Askany. Preny không chỉ trả lời thông minh và linh hoạt, mà còn giúp bạn tối ưu quy trình tư vấn, đảm bảo khách hàng luôn nhận được sự hỗ trợ kịp thời và chính xác nhất. Tích hợp Ai chatbot Preny miễn phí lên mọi nền tảng ngay TẠI ĐÂY!
Quy trình xây dựng kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ
Để kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ đạt hiệu quả cao nhất, bạn nên thực hiện theo các bước sau:
Bước 1: Chào hỏi khách hàng:
Gây ấn tượng ngay từ đầu cuộc gọi là rất quan trọng. Tư vấn viên cần hiểu tâm lý khách hàng và điều chỉnh cách tiếp cận phù hợp. Nên tìm hiểu thông tin khách hàng trước để tạo sự kết nối và tăng cơ hội cuộc gọi thành công.
Bước 2: Giới thiệu thông tin sản phẩm:
Sau khi hiểu nhu cầu của khách hàng, hãy giới thiệu rõ về sản phẩm, đặc biệt là các ưu điểm và lợi ích mà sản phẩm mang lại, để khách hàng thấy giá trị của bảo hiểm.
Bước 3: Phân loại và sàng lọc khách hàng tiềm năng:
Qua trao đổi, xác định khách hàng có nhu cầu mua bảo hiểm hay không. Bước này giúp bạn tập trung vào những khách hàng tiềm năng và lưu ý những khách hàng cần tư vấn lại sau.
Bước 4: Giải đáp thắc mắc:
Nếu khách hàng có câu hỏi hoặc lo ngại, cần trả lời rõ ràng, chuyên nghiệp để họ cảm thấy được quan tâm và tôn trọng.
Bước 5: Chốt lịch hẹn tư vấn với khách hàng:
Khi nhận ra khách hàng có nhu cầu, hãy khéo léo đề nghị một cuộc hẹn để khách hàng hiểu rõ hơn về sản phẩm và giải đáp thắc mắc. Cần linh hoạt trong việc chọn thời gian và làm rõ giá trị của buổi hẹn.
Bước 6: Xác nhận lịch hẹn:
Sau khi chốt hẹn, hãy xác nhận lại lịch hẹn qua tin nhắn hoặc email để khách hàng nhớ và tạo ấn tượng chuyên nghiệp.
Các mẫu kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ
Bảo hiểm nhân thọ không phải lúc nào cũng là mối quan tâm hàng đầu của khách hàng, nhưng khi được tư vấn đúng cách, họ có thể nhận ra giá trị lâu dài mà bảo hiểm mang lại. Dưới đây là các kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ bạn có thể tham khảo, tùy chỉnh theo từng hoàn cảnh cụ thể.
Tư vấn cho khách chưa có sự quan tâm đến bảo hiểm
Lợi ích cần nhấn mạnh trong trường hợp này bao gồm sự bảo vệ trước rủi ro, đảm bảo tài chính cho gia đình và sự an tâm trong cuộc sống.
Ví dụ kịch bản mẫu kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ:
“Em hiểu rằng bảo hiểm nhân thọ có thể không nằm trong danh sách ưu tiên của anh/chị hiện tại. Nhưng thực tế là cuộc sống luôn có những điều khó lường, và đôi khi chúng ta không có cách nào kiểm soát được rủi ro.
Bảo hiểm nhân thọ giống như một lớp khiên bảo vệ, giúp anh/chị đảm bảo rằng dù có bất cứ điều gì xảy ra, gia đình mình vẫn sẽ được an toàn về tài chính. Thậm chí, chỉ cần đóng một khoản phí nhỏ nhưng lợi ích nhận được lại rất lớn và bền vững.
Nếu anh/chị dành chút thời gian tìm hiểu, chắc chắn sẽ tìm được một gói phù hợp với khả năng hiện tại và mang lại sự an tâm lâu dài cho mình”.
Tư vấn cho khách hàng trẻ
Với nhóm khách hàng này bạn nên nhấn mạnh việc mua bảo hiểm nhân thọ mang lại nhiều lợi ích, như phí đóng thấp, bảo vệ sức khỏe lâu dài và cũng là một cách tích lũy tài chính cho tương lai.
Ví dụ kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng trẻ:
“Chào em/chị! Ở tuổi này, em/chị còn nhiều kế hoạch lớn ở phía trước, từ sự nghiệp, gia đình cho đến những dự định cá nhân. Tham gia bảo hiểm nhân thọ sớm không chỉ giúp mình tiết kiệm chi phí do tuổi trẻ và sức khỏe tốt, mà còn đảm bảo rằng nếu có bất kỳ rủi ro nào, em/chị vẫn được bảo vệ toàn diện.
Ngoài ra, bảo hiểm còn như một cách tích lũy tài chính dài hạn. Sau này, khi cần tiền để mua nhà, lập gia đình hay thực hiện các mục tiêu lớn, em/chị sẽ có sẵn một khoản dự phòng. Với phí chỉ vài trăm ngàn mỗi tháng, em/chị có thể yên tâm về tương lai mà không phải lo lắng nhiều”.
Tư vấn cho khách hàng có gia đình và con cái
Lợi ích nổi bật cần nhấn mạnh: bảo vệ tài chính cho gia đình, tích lũy cho tương lai con cái, đảm bảo không làm gián đoạn cuộc sống của con nếu có sự cố xảy ra.
Ví dụ kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho người có gia đình:
“Anh/chị biết không, khi đã có gia đình và con cái, trách nhiệm không chỉ dừng lại ở bản thân mình mà còn phải lo cho những người thân yêu. Nếu không may có chuyện gì xảy ra, bảo hiểm nhân thọ sẽ giúp bảo vệ tài chính cho gia đình, đảm bảo rằng mọi thứ sẽ không rơi vào tình trạng khó khăn.
Hơn nữa, bảo hiểm cũng là một công cụ tuyệt vời để tích lũy cho tương lai con cái. Dù là học hành hay những bước đầu tiên trong sự nghiệp, con sẽ luôn có một nguồn tài chính ổn định.
Chỉ cần đóng một khoản phí nhỏ hàng tháng, tương đương với chi phí sinh hoạt hàng ngày, nhưng lợi ích mang lại cho gia đình mình là rất lớn. Anh/chị cân nhắc tham gia một gói bảo hiểm để an tâm hơn về tương lai nhé”.
Tư vấn cho khách hàng lớn tuổi
Đối với nhóm khách hàng lớn tuổi, trên 50 tuổi, bạn nên nhấn mạnh các lợi ích: hỗ trợ chi phí y tế, bảo vệ tài chính cho người thân, chuẩn bị cho tuổi già.
Ví dụ kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng lớn tuổi:
“Chào cô/bác/anh/chị! Ở độ tuổi này, hẳn cô/bác/anh/chị đã bắt đầu nghĩ đến việc chuẩn bị cho tuổi già. Khi sức khỏe giảm sút, các chi phí y tế có thể trở thành gánh nặng không nhỏ cho gia đình.
Bảo hiểm nhân thọ lúc này sẽ là một giải pháp tuyệt vời, giúp cô/bác/anh/chị có nguồn tài chính để lo cho các khoản chi phí y tế và điều trị. Quan trọng hơn, nếu có điều gì không may xảy ra, người thân của mình vẫn sẽ được bảo vệ tài chính.
Cô/bác/anh/chị có thể tham gia một gói bảo hiểm phù hợp với sức khỏe và điều kiện tài chính hiện tại, giúp gia đình yên tâm hơn trong tương lai”.
Tư vấn cho khách hàng đã có bảo hiểm từ công ty
Lợi ích nhấn mạnh: không phụ thuộc vào công ty hiện tại, bảo vệ lâu dài và toàn diện hơn, tăng cường các quyền lợi bảo hiểm tùy chọn.
Ví dụ kịch bản:
“Anh/chị hiện đã có bảo hiểm từ công ty, nhưng em/chị chắc anh/chị cũng biết là bảo hiểm từ công ty chỉ có hiệu lực khi mình còn làm việc ở đó. Nếu sau này mình nghỉ việc hoặc chuyển công ty, quyền lợi bảo hiểm sẽ không còn.
Vì vậy, việc tham gia bảo hiểm cá nhân là rất quan trọng. Đây là cách giúp anh/chị bảo vệ bản thân và gia đình suốt đời, không phụ thuộc vào công ty nào cả. Thêm vào đó, anh/chị có thể bổ sung các quyền lợi về sức khỏe, tai nạn, hay những quyền lợi khác phù hợp với nhu cầu của mình và gia đình”.
Tư vấn cho khách hàng đang có sẵn bệnh lý
Lợi ích nổi bật cần nhấn mạnh: hỗ trợ chi phí điều trị bệnh lý, bảo vệ tài chính cho gia đình, quyền lợi y tế cao cấp và toàn diện.
Ví dụ kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho nhóm khách hàng này:
“Chào anh/chị, em/chị hiểu rằng anh/chị hiện đang lo lắng về tình trạng sức khỏe của mình. Mặc dù có bệnh lý, nhưng anh/chị vẫn hoàn toàn có thể tham gia bảo hiểm nhân thọ để bảo vệ tương lai.
Hiện nay, nhiều sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đã bổ sung quyền lợi hỗ trợ chi phí điều trị cho các bệnh lý hiểm nghèo, và cung cấp các dịch vụ y tế cao cấp, giúp anh/chị giảm bớt gánh nặng tài chính trong việc điều trị lâu dài.
Bảo hiểm còn là cách để anh/chị chuẩn bị tài chính vững chắc cho tương lai, không để gánh nặng này rơi vào gia đình mình.
Với sức khỏe hiện tại, anh/chị nên tham gia ngay để đảm bảo nhận được đầy đủ quyền lợi bảo vệ, giúp gia đình yên tâm hơn khi có sự cố xảy ra”.
Tư vấn cho khách hàng có thu nhập cao
Lợi ích cần nhấn mạnh: quản lý tài sản hiệu quả, bảo vệ doanh nghiệp và gia đình trước rủi ro, tối ưu hóa thuế và kế thừa tài sản.
Ví dụ kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng có thu nhập cao:
“Chào anh/chị! Là một doanh nhân thành đạt, em/chị hiểu rằng anh/chị rất thành công trong việc quản lý tài chính. Tuy nhiên, bảo hiểm nhân thọ không chỉ là một công cụ bảo vệ tài chính cho gia đình mà còn giúp anh/chị tối ưu hóa tài sản và bảo vệ nguồn vốn trước những rủi ro không mong muốn.
Nếu chẳng may có sự cố xảy ra, bảo hiểm sẽ giúp đảm bảo rằng gia đình và doanh nghiệp của anh/chị sẽ không bị ảnh hưởng quá nhiều. Hơn nữa, bảo hiểm nhân thọ cũng là một phương pháp để anh/chị chuyển giao tài sản cho con cái hợp pháp, tránh được các vấn đề về thuế trong tương lai.
Anh/chị có thể cân nhắc tham gia một gói bảo hiểm nhân thọ phù hợp, không chỉ để bảo vệ tài sản mà còn để tối ưu hóa việc kế thừa tài chính cho thế hệ sau”.
Kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ khi khách hàng từ chối
Đối với kịch bản tư vấn khi khách hàng từ chối, mục tiêu là cung cấp thông tin bổ ích mà không làm phiền khách hàng, đồng thời tạo cơ hội để họ quay lại tìm hiểu sau này. Dưới đây là kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ khi bị từ chối:
Tư vấn viên: Xin chào, đây có phải số điện thoại của anh/chị… không ạ?
Khách hàng: Là tôi, có việc gì?
Tư vấn viên: Dạ em là… đến từ Công ty bảo hiểm... Em xin một vài phút để tư vấn cho anh/chị về gói bảo hiểm mới bên em được không ạ?
Khách hàng: Tôi không có nhu cầu.
Tư vấn viên: Em hiểu ạ, em xin phép xin địa chỉ mail của anh/chị để gửi thông tin về gói bảo hiểm của bên em, hiện đang có rất nhiều ưu đãi để anh/chị xem thêm nhé ạ.
Nếu khách hàng vẫn từ chối sau đề nghị:
Tư vấn viên: Dạ em hiểu, vậy em xin phép không làm phiền anh/chị nữa ạ. Nếu có bất kỳ thắc mắc nào hoặc nếu Anh/Chị thay đổi quyết định, Anh/Chị có thể liên hệ em bất cứ lúc nào. Em sẵn sàng hỗ trợ. Em chào anh/chị ạ.
AI Chatbot Preny - Trợ lý tư vấn bảo hiểm nhân thọ ưu việt
AI Preny là một chatbot thông minh sử dụng công nghệ mới của ChatGPT, giúp tối ưu hóa quá trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ. Preny có khả năng tích hợp dễ dàng với nhiều nền tảng như Fanpage Facebook, Website, Instagram và Zalo, mang đến sự tiện lợi cho khách hàng và đội ngũ tư vấn viên. Đặc biệt, AI Preny có thể phân tích ngữ cảnh và trả lời câu hỏi dựa trên các cuộc hội thoại trước, giúp tư vấn viên hiểu rõ và giải đáp chính xác nhu cầu của khách hàng, dù họ có sai chính tả.
Khác với những chatbot truyền thống chỉ có thể trả lời theo kịch bản chatbot mẫu, AI Preny linh hoạt trong việc đưa ra câu trả lời phù hợp với từng tình huống cụ thể. Tích hợp cùng với CPM, Preny có thể giúp quản lý và tối ưu quy trình tư vấn bảo hiểm nhân thọ một cách hiệu quả. Hãy thử ngay AI Preny để nâng cao hiệu quả tư vấn bảo hiểm của bạn và mang đến trải nghiệm tuyệt vời cho khách hàng.
TÌM HIỂU THÊM:
- 6 mẫu kịch bản tư vấn đất nền chốt sale hiệu quả nhất
- Top 10 phần mềm chăm sóc khách hàng tốt nhất cho sale hiện nay
- Top 5 hình thức chăm sóc khách hàng tự động phổ biến 2025
Hy vọng bài viết này đã cung cấp cho bạn những thông tin hữu ích để xây dựng kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ hiệu quả. Để nâng cao chất lượng tư vấn và tối ưu hóa quy trình chăm sóc khách hàng, hãy trải nghiệm AI Chatbot Preny của Askany. Preny sẽ hỗ trợ bạn trả lời câu hỏi khách hàng nhanh chóng, chính xác và giúp tư vấn viên tập trung vào các cuộc hội thoại quan trọng để tăng chuyển đổi cho doanh nghiệp.