Ứng dụng chatbot cho ngân hàng: bí quyết tối ưu hiệu quả kinh doanh
Askany
globe

Vi

    BlogTrí tuệ nhân tạo

    Ứng dụng chatbot cho ngân hàng: bí quyết tối ưu hiệu quả kinh doanh

  • blog
    Chuyên gia IT Nguyễn Đạmblog
  • blog

    Chatbot cho ngân hàng đang trở thành công cụ quan trọng trong việc nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng và tối ưu hóa hiệu quả hoạt động. Bài viết này sẽ giúp bạn khám phá cách chatbot hỗ trợ ngân hàng tự động hóa quy trình, giảm chi phí và cải thiện trải nghiệm người dùng, từ đó mang lại lợi ích vượt trội trong môi trường tài chính đầy cạnh tranh.

    Nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp chatbot vượt trội, Chatbot AI Preny chính là lựa chọn hoàn hảo. Preny không chỉ trả lời tự nhiên như con người mà còn giúp doanh nghiệp tăng tỷ lệ chốt đơn, tạo ấn tượng mạnh mẽ trong lòng khách hàng.

    Chatbot cho ngân hàng là gì và vai trò của nó?

    Chatbot trong ngân hàng là một chương trình phần mềm ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP), được thiết kế để giao tiếp tự động với khách hàng qua văn bản hoặc giọng nói. Chúng hỗ trợ thực hiện giao dịch, trả lời câu hỏi, cung cấp thông tin tài khoản một cách nhanh gọn, chính xác và liên tục suốt cả ngày.

    Chatbot cho ngân hàng có khả năng xử lý hàng loạt câu hỏi lặp đi lặp lại một cách tự động, tiết kiệm thời gian cho nhân viên và nâng cao hiệu suất hoạt động. Nhiều ngân hàng hiện đang tận dụng chatbot để đơn giản hóa trải nghiệm của khách hàng, mang lại sự tiện lợi tối đa trong quá trình sử dụng dịch vụ.

    Chatbot cho ngân hàng
    Chatbot cho ngân hàng

    Lợi ích mà chatbot mang lại cho ngành ngân hàng

    Chatbot có thể vận hành liên tục cả ngày lẫn đêm mà không cần sự can thiệp từ con người, đảm bảo dịch vụ khách hàng không bị gián đoạn. Công nghệ này cũng hỗ trợ tự động hóa các quy trình liên quan đến phát hiện gian lận, giúp bảo vệ dữ liệu cá nhân và quyền riêng tư của người dùng.

    Ngoài ra, chatbot ngân hàng giúp đẩy nội dung liên quan đến đúng đối tượng, đồng thời phân tích hành vi và mức độ tương tác của người dùng. Đây là một giải pháp cá nhân hóa hiệu quả, vừa cải thiện trải nghiệm khách hàng vừa tạo ra nguồn thu nhập mới.

    Bằng cách duy trì một giọng nói, thông điệp và phong cách nhất quán, chatbot giúp củng cố thương hiệu của ngân hàng trong mắt khách hàng. Trong các thời điểm cao điểm, nó vẫn giữ được tốc độ phản hồi nhanh chóng, mang lại cảm giác mượt mà và thoải mái khi sử dụng dịch vụ.

    lợi ích của chatbot cho ngành ngân hàng
    Chatbot mang lại nhiều lợi ích cho ngành ngân hàng

    Các ứng dụng của chatbot trong ngành ngân hàng

    Dịch vụ ngân hàng cá nhân

    Ngày nay, khách hàng không còn cần phải chờ đợi hàng giờ hay hoàn thành một loạt giấy tờ phức tạp để sử dụng dịch vụ ngân hàng. Chatbot mang đến trải nghiệm hiện đại, nhanh chóng hơn. Thông qua một giao diện đơn giản, khách hàng có thể kiểm tra số dư tài khoản, yêu cầu biên lai giao dịch hoặc thực hiện các thao tác khác mà không gặp khó khăn.

    Một mã nhận dạng riêng biệt được cấp để người dùng truy cập dữ liệu tài khoản một cách an toàn, giúp mọi giao dịch như chuyển tiền giữa các ngân hàng hay thanh toán bên thứ ba diễn ra nhanh gọn. Quy trình xác thực tối giản này không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn giảm tải công việc cho đội ngũ nhân viên ngân hàng.

    Ngoài ra, chatbot ngân hàng có khả năng phân tích dữ liệu lịch sử, cung cấp thông tin chi tiết về thu nhập, chi tiêu, thậm chí dự đoán xu hướng tài chính của khách hàng trong tương lai gần, qua đó nâng tầm trải nghiệm người dùng.

    Hỗ trợ khách hàng 24/7

    Sự hài lòng của khách hàng luôn là yếu tố quyết định sự phát triển lâu dài của một doanh nghiệp, và ngành ngân hàng cũng không ngoại lệ. Chatbot đảm nhận vai trò giải đáp thắc mắc, cập nhật thông tin và giới thiệu dịch vụ mới bất kể thời gian.

    Các truy vấn được xử lý nhanh chóng, mang lại cảm giác tự nhiên trong tương tác, giúp khách hàng không nhận ra mình đang trò chuyện với một hệ thống tự động. Điều này tạo nên sự tin cậy và gắn kết với thương hiệu.

    Các ứng dụng của chatbot trong ngành ngân hàng
    Chatbot có nhiều ứng dụng trong ngành ngân hàng

    Phản hồi từ khách hàng

    Các chi nhánh ngân hàng có thể sử dụng chatbot để thu thập phản hồi và phân tích tỷ lệ sử dụng dịch vụ, từ đó hỗ trợ cải tiến hoặc xây dựng những chiến lược mới.

    Không chỉ hỗ trợ khách hàng, chatbot ngân hàng còn hoạt động trên hệ thống nội bộ, giúp nhân viên tiếp cận nhanh chóng thông tin cần thiết chỉ sau vài câu hỏi. Những dữ liệu này được chuyển đến ban lãnh đạo để đưa ra các quyết định chiến lược, đồng thời tối ưu hiệu suất làm việc trong tổ chức.

    Marketing cá nhân hóa

    Ngân hàng cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ, nhưng không phải khách hàng nào cũng chú ý đến tất cả. Chatbot ngân hàng có thể đưa ra các ưu đãi hoặc đề xuất dịch vụ phù hợp, dựa trên dữ liệu cá nhân hoặc các sự kiện đặc biệt trong cuộc sống của khách hàng.

    Thông qua những nền tảng nhắn tin phổ biến, các gợi ý này xuất hiện đúng thời điểm, giúp ngân hàng tăng trưởng doanh thu mà vẫn giữ được sự hài lòng của người dùng.

    Nhân viên tự phục vụ

    Những thao tác như cập nhật thông tin cá nhân, xem bảng lương, gửi yêu cầu bồi hoàn hay tra cứu lịch sử chấm công giờ đây có thể được thực hiện trực tiếp thông qua chatbot. Điều này giúp nhân viên tiết kiệm thời gian và tập trung vào công việc chính.

    Chatbot không chỉ xử lý yêu cầu mà còn hỗ trợ truyền đạt thông tin đến cấp quản lý, giúp tối ưu hóa năng suất trong giờ làm việc. Nền tảng này có thể hoạt động mượt mà trên mạng nội bộ hoặc các dịch vụ trực tuyến, trở thành công cụ đắc lực cho cả nhân viên lẫn tổ chức.

    Các ngân hàng lớn đang sử dụng chatbot để tăng doanh thu

    Hiện nay có rất nhiều ngân hàng lớn trên thế giới đang sử dụng chatbot cho ngân hàng để tối ưu dịch vụ:

    • Bank of America (BoA): BoA triển khai chatbot Erica, trợ lý ảo hỗ trợ khách hàng kiểm tra điểm số FICO, tiết kiệm tiền, thanh toán hóa đơn, và nhận thông báo giao dịch. Erica giúp cải thiện trải nghiệm người dùng thông qua giao tiếp giọng nói và văn bản.
    • JPMorgan Chase: JPMorgan giới thiệu COIN, chatbot phân tích hợp đồng pháp lý, tiết kiệm hơn 360.000 giờ lao động mỗi năm. Ngoài ra, bot còn hỗ trợ các yêu cầu CNTT cơ bản, truy cập hệ thống phần mềm và tối ưu hóa hoạt động nội bộ.
    • Capital One: Capital One ra mắt Eno, chatbot hỗ trợ kiểm tra số dư tài khoản, lịch sử giao dịch, hạn mức tín dụng và thanh toán hóa đơn qua tin nhắn. Ngoài ra, trợ lý ảo Alexa của Capital One còn cung cấp thông tin tài chính qua lệnh thoại.

    Tại Việt Nam cũng có rất nhiều ngân hàng ứng dụng chatbot:

    • Shinhanbank Việt Nam: Hợp tác với Zalo từ năm 2018, Shinhanbank sử dụng chatbot để tra cứu số dư, mở thẻ tín dụng, vay vốn, và cung cấp thông tin miễn phí 24/7.
    • TPBank: Ra mắt T’Aio từ năm 2017 trên Facebook Fanpage, chatbot này phản hồi tự động dưới 5 giây, hoạt động 24/7 và học hỏi từ tương tác để ngày càng thông minh hơn.
    • VietABank: Chatbot của VietABank trên Fanpage hỗ trợ tư vấn lãi suất, tỷ giá, sản phẩm, và quy trình giao dịch với tốc độ dưới 5 giây, thay thế một phần nhân sự chăm sóc khách hàng.
    chatbot cho ngân hàng
    Có rất nhiều ngân hàng lớn đang sử dụng chatbot để tối ưu dịch vụ

    Chuẩn bị những gì để ứng dụng chatbot cho ngân hàng hiệu quả?

    Để việc sử dụng chatbot cho ngân hàng đạt hiệu quả cao nhất, doanh nghiệp cần lưu ý:

    • Xây dựng kịch bản chatbot phù hợp: Kịch bản cần bao quát thông tin, phù hợp với nghiệp vụ tài chính, phản ánh tính cách thương hiệu và thấu hiểu khách hàng. Doanh nghiệp nên định hình rõ dữ liệu đầu vào và cung cấp luồng thông tin đầy đủ về dịch vụ ngân hàng.
    • Lựa chọn nền tảng chatbot hiểu ngữ cảnh: Chatbot cần hiểu ngữ cảnh và cảm xúc của người dùng để trả lời tự nhiên, chính xác. Doanh nghiệp nên chọn nền tảng tích hợp công nghệ Xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) và hỗ trợ giọng nói, giúp bot đánh giá ý định và phản hồi phù hợp. Việc đào tạo chatbot liên tục cũng rất quan trọng để cải thiện hiệu quả giao tiếp.
    • Tìm nhà cung cấp giải pháp chatbot có kinh nghiệm: Chọn đối tác có kinh nghiệm triển khai chatbot trong lĩnh vực ngân hàng, hiểu rõ nhu cầu và bài toán ngành. Chatbot cần được tùy chỉnh để giải quyết triệt để vấn đề của khách hàng, không chỉ dừng lại ở việc cung cấp các sản phẩm sẵn có.
    • Một trong những chatbot được nhiều doanh nghiệp sử dụng hiện nay là Chatbot AI Preny. Preny được trang bị công nghệ Xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) tiên tiến, giúp chatbot hiểu ngữ cảnh hội thoại và sắc thái cảm xúc của người dùng. Tính năng hỗ trợ giọng nói của Preny còn mang lại trải nghiệm giao tiếp tự nhiên, nhanh chóng và chính xác, đồng thời dễ dàng đào tạo để cải thiện hiệu suất.
    ứng dụng chatbot cho ngân hàng hiệu quả
    Cần lựa chọn nền tảng chatbot phù hợp để triển khai hiệu quả

    Chatbot cho ngân hàng là bước đi chiến lược giúp các tổ chức tài chính nâng cao hiệu quả hoạt động và mang đến dịch vụ tốt nhất cho khách hàng. Tuy nhiên, để đạt được kết quả như mong đợi, việc chọn một chatbot được thiết kế phù hợp với lĩnh vực ngân hàng là yếu tố quyết định. Hãy khám phá ngay cách tạo chatbot với Preny từ Askany, giải pháp tiên phong với khả năng giao tiếp tự nhiên, xử lý chính xác các yêu cầu phức tạp và tối ưu hóa quy trình vận hành cho ngân hàng.