Chuyên gia tài chính của Askany là những người có kiến thức chuyên sâu trong lĩnh tài chính, kinh tế và thị trường đầu tư. Họ được đào tạo để đưa ra lời khuyên và hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý tài sản, lập kế hoạch và đạt được các mục tiêu tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp. Bài viết sau đây sẽ giới thiệu chi tiết hơn cho bạn các loại hình tư vấn tài chính, đối tượng nào cần sử dụng và tìm nên tìm chuyên gia tư vấn tài chính ở đâu uy tín. Cùng tìm hiểu nhé.

Những vấn đề khó khăn về tài chính cần tư vấn

tư vấn tài chính cùng chuyên gia

Các khó khăn về tài chính mà cá nhân, doanh nghiệp thường gặp phải:

Quản lý dòng tiền: Nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn khi dòng tiền bị ngắt quãng, gây khó khăn trong việc thanh toán và duy trì hoạt động. Chẳng hạn, một doanh nghiệp nhỏ đang phát triển có thể nhận được nguồn thu không đều từ các khách hàng, gây khó khăn trong việc chi trả cho nhà cung cấp, nhân viên, và chi phí hoạt động khác. Trong trường hợp này, một nhà tư vấn tài chính có thể giúp đánh giá, lập dự toán và lên kế hoạch để tối ưu hóa dòng tiền và giảm thiểu rủi ro gián đoạn.
Chiến lược đầu tư: Xây dựng một danh mục đầu tư cân đối và hiệu quả là điều cần thiết nhưng không hề dễ dàng. Tư vấn tài chính sẽ giúp khách hàng lựa chọn kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu và mức độ rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận. Ví dụ, với một doanh nghiệp đang muốn mở rộng lĩnh vực kinh doanh, chuyên gia tài chính có thể đưa ra giải pháp đầu tư hợp lý vào các tài sản, cổ phần hoặc dự án tiềm năng nhằm tối đa hóa lợi nhuận và đảm bảo sự bền vững.
Chi phí và ngân sách: Một vấn đề phổ biến khác là không kiểm soát được chi phí, đặc biệt trong các giai đoạn phát triển nhanh chóng. Tư vấn tài chính có thể giúp đánh giá và điều chỉnh ngân sách phù hợp, cắt giảm chi phí không cần thiết để tối ưu hóa lợi nhuận.
Quản trị rủi ro tài chính: Doanh nghiệp thường phải đối mặt với nhiều rủi ro như thay đổi thị trường, lãi suất, hoặc tỷ giá ngoại tệ. Việc tư vấn tài chính giúp xây dựng các kịch bản rủi ro, từ đó có kế hoạch dự phòng, ví dụ như bảo hiểm rủi ro hoặc quỹ dự phòng, giúp doanh nghiệp ổn định trong mọi hoàn cảnh.
Vay vốn và tài trợ: Nhiều doanh nghiệp cần nguồn vốn để mở rộng hoặc duy trì hoạt động, nhưng không biết chọn nguồn tài chính nào hiệu quả. Tư vấn tài chính sẽ giúp xác định loại hình vay phù hợp và quản lý khoản vay để giảm thiểu gánh nặng lãi suất và rủi ro thanh toán.

Tại sao nên tư vấn tài chính với chuyên gia trên Askany?

Tư vấn tài chính với các chuyên gia tại Askany không chỉ giải quyết các khó khăn về tài chính mà còn cam kết mang lại sự hài lòng tuyệt đối cho khách hàng nhờ vào những ưu điểm nổi bật sau:

Nhiều chuyên gia, đa dạng lĩnh vực

Askany quy tụ các chuyên gia tài chính với kinh nghiệm phong phú trong nhiều lĩnh vực, từ quản lý tài chính cá nhân, doanh nghiệp, bảo hiểm, đến đầu tư và ngân hàng.

Ví dụ, nếu bạn cần tư vấn về tài chính cá nhân, Askany có các chuyên gia giúp lập kế hoạch tiết kiệm, đầu tư cho nghỉ hưu hay quản lý nợ cá nhân. Còn nếu doanh nghiệp của bạn cần hỗ trợ, các chuyên gia với kinh nghiệm về tài chính doanh nghiệp sẽ giúp bạn xây dựng chiến lược tăng trưởng và quản lý tài chính bền vững.

Được Askany thẩm định, kiểm duyệt

tư vấn tài chính cùng chuyên gia

Các chuyên gia tài chính trên Askany đều trải qua quy trình thẩm định và kiểm duyệt chặt chẽ, nhằm đảm bảo chất lượng và uy tín. Quy trình này bao gồm đánh giá về bằng cấp, kinh nghiệm làm việc và kỹ năng chuyên môn, giúp khách hàng yên tâm khi sử dụng dịch vụ. Điều này đặc biệt quan trọng với những quyết định tài chính lớn mà bạn không thể mắc sai lầm, chẳng hạn như việc lập kế hoạch hưu trí hoặc tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ.

Được hoàn tiền nếu không hài lòng

Askany cam kết hoàn tiền nếu khách hàng không hài lòng với dịch vụ. Ví dụ, nếu trong quá trình tư vấn tài chính, khách hàng cảm thấy các giải pháp đưa ra không phù hợp hoặc không giúp giải quyết vấn đề, khách hàng có quyền yêu cầu hoàn tiền. Đây là cam kết chất lượng mà Askany đặt ra để đảm bảo khách hàng luôn có trải nghiệm dịch vụ tốt nhất.

Chi phí rẻ

So với nhiều đơn vị khác, tư vấn tài chính với các chuyên gia tại Askany có mức chi phí hợp lý, giúp khách hàng dễ dàng tiếp cận dịch vụ chuyên nghiệp mà không phải lo lắng về tài chính. Askany đảm bảo rằng dịch vụ của mình luôn đạt hiệu quả cao với chi phí tiết kiệm nhất cho khách hàng.

Bảo mật thông tin

tư vấn tài chính cùng chuyên gia

Bảo mật là yếu tố quan trọng khi xử lý các thông tin tài chính nhạy cảm. Askany áp dụng các biện pháp bảo mật tiên tiến, đảm bảo rằng thông tin của khách hàng được bảo vệ tuyệt đối và chỉ phục vụ cho mục đích tư vấn.

Tư vấn linh động

Askany cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính với chuyên gia linh động về thời gian và hình thức, đáp ứng được nhu cầu đa dạng của khách hàng. Khách hàng có thể lựa chọn giữa tư vấn trực tiếp, hoặc qua video call, giúp dễ dàng tiếp cận chuyên gia tài chính mà không bị ràng buộc về mặt địa lý. Khách hàng cũng có thể chọn thời gian tư vấn, gói tư vấn 15 phút, 60 phút,... phù hợp để giải quyết vấn đề.

Top chuyên gia tư vấn tài chính giỏi tại Askany

1. Chuyên gia tài chính Trần Trọng Hào

Chuyên gia Trần Trọng Hào là một trong những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực Tài Chính, với hơn 28 năm kinh nghiệm. Hiện tại, Trần Trọng Hào đang giữ chức vụ Giám đốc Đối tác và Chiến lược Kinh doanh tại Vua Nệm và đồng thời là Giám đốc Miền Bắc của FE Credit. Anh Trần Trọng Hào còn là một chuyên gia đào tạo kinh doanh tại công ty Đào tạo và Tư vấn Thức Nhận Mới, nơi anh giảng dạy về kỹ năng bán hàng, kỹ năng mềm và quản lý tài chính cho nhiều ngân hàng và công ty tài chính như SHB, VP Bank, MB Bank, và FE Credit.

Thế mạnh của anh nằm ở khả năng xây dựng chiến lược kinh doanh, lập kế hoạch kinh doanh và tài chính cho các doanh nghiệp. Anh cũng có kiến thức sâu rộng về phần mềm quản trị doanh nghiệp. Một số thành tựu nổi bật trong sự nghiệp của anh bao gồm:

Tại Vua Nệm, anh đã tư vấn phát triển hệ thống đối tác và quy chế, giới thiệu các đối tác lớn như VP Bank, VIB Bank, Đất Xanh Group và Dancoland. Kết quả là Vua Nệm đã trở thành thương hiệu Top Of Mind trong ngành nệm.
Anh cũng từng làm Giám đốc Kinh doanh ở các khu vực miền Bắc, miền Trung và Tây Nguyên cho các công ty bảo hiểm như Prudential và Dai-ichi, đạt được doanh số cao cho cả hai miền.

Nếu bạn có nhu cầu tư vấn tài chính online, hãy liên hệ với chuyên gia tư vấn tài chính Trần Trọng Hào.

2. Chuyên gia tài chính Trần Ngọc Báu:

Anh đã từng làm việc tại nhiều bộ phận quan trọng như tư vấn, phân tích, đào tạo và quản lý tài sản tại các công ty chứng khoán và tổ chức đầu tư tài chính, bao gồm Công ty CP chứng khoán Hồ Chí Minh (HSC), Công ty CP chứng khoán Bản Việt (Viet Capital Securities), và NAKA Group. Hiện tại, anh là Founder & CEO của WiGroup - một công ty chuyên về phân tích dữ liệu tài chính.

Ngoài ra, anh Trần Ngọc Báu còn được biết đến như một người tiên phong trong việc ứng dụng trực quan hóa dữ liệu tài chính tại Việt Nam.

Với bề dày kinh nghiệm và chuyên môn vững vàng trong lĩnh vực tài chính, chuyên gia tài chính Trần Ngọc Báu sẽ giúp bạn hiểu về đầu tư tài chính, phân tích doanh nghiệp, kinh tế vĩ mô, và phân tích dữ liệu. Liên hệ tư vấn tài chính với chuyên gia Trần Ngọc Báu ngay.

Tư vấn tài chính là gì?

Tư vấn tài chính là một dịch vụ chuyên nghiệp cung cấp các giải pháp, lời khuyên và kế hoạch cụ thể nhằm giúp cá nhân và doanh nghiệp đạt được sự ổn định và phát triển tài chính bền vững.

tư vấn tài chính cùng chuyên gia

Tư vấn tài chính cá nhân

Tư vấn tài chính cá nhân thường bao gồm các lĩnh vực sau:

Lập kế hoạch chi tiêu: Tư vấn viên sẽ giúp khách hàng phân tích nguồn thu nhập và các khoản chi tiêu hàng tháng. Họ sẽ hướng dẫn cách lập ngân sách, từ đó giúp khách hàng tránh những chi phí không cần thiết và đạt được sự cân bằng tài chính.
Tư vấn đầu tư tài chính cá nhân: Một phần quan trọng trong tư vấn tài chính là giúp cá nhân chọn lựa các phương án đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính, từ tiết kiệm hưu trí đến đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản. Tư vấn viên sẽ phân tích rủi ro và lợi nhuận tiềm năng của từng loại hình đầu tư, giúp khách hàng đưa ra quyết định thông minh.
Quản lý nợ: Các chuyên viên tư vấn dịch vụ tài chính cá nhân cũng có thể giúp khách hàng quản lý các khoản nợ hiện có. Họ sẽ phân tích các khoản vay, lãi suất, và đưa ra các chiến lược giảm nợ hoặc tái cấu trúc các khoản vay để tiết kiệm chi phí.

Tư vấn tài chính doanh nghiệp

Đối với doanh nghiệp, tư vấn tài chính không chỉ giúp tối ưu hóa quản lý ngân sách mà còn hỗ trợ trong nhiều khía cạnh khác:

Quản lý dòng tiền: Một trong những thách thức lớn nhất mà các doanh nghiệp phải đối mặt là duy trì dòng tiền ổn định. Tư vấn viên sẽ giúp phân tích dòng tiền vào và ra, từ đó đưa ra các biện pháp cải thiện để tránh tình trạng thiếu hụt vốn lưu động.
Lập kế hoạch tài chính: Tư vấn viên sẽ làm việc với doanh nghiệp để xây dựng các kế hoạch tài chính dài hạn, bao gồm dự đoán doanh thu, chi phí và lợi nhuận, nhằm đạt được các mục tiêu phát triển trong tương lai.
Tăng trưởng lợi nhuận: Tư vấn tài chính giúp doanh nghiệp tìm kiếm cơ hội mới để tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận thông qua các chiến lược marketing hiệu quả, tối ưu hóa quy trình sản xuất, và cải thiện chất lượng sản phẩm/dịch vụ.

Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

tư vấn tài chính

Nhân viên tư vấn tài chính là những người có chuyên môn sâu trong lĩnh vực tài chính, thường được đào tạo bài bản và có nhiều kinh nghiệm thực tế trong việc phân tích tình hình tài chính và đưa ra giải pháp tối ưu cho khách hàng.

Vai trò của nhân viên tư vấn tài chính:

Phân tích tài chính: Họ thực hiện các phân tích chi tiết về tài sản, nợ, thu nhập và chi tiêu của khách hàng để xác định điểm mạnh và điểm yếu trong tình hình tài chính của họ.
Lên kế hoạch tài chính: Dựa trên kết quả phân tích, nhân viên tư vấn sẽ xây dựng một kế hoạch tài chính cá nhân hóa, giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính cụ thể.
Tư vấn và giáo dục khách hàng: Không chỉ cung cấp giải pháp, họ còn có trách nhiệm giáo dục khách hàng về các khái niệm tài chính cơ bản, giúp họ hiểu rõ hơn về các quyết định tài chính mà họ đang thực hiện.
Theo dõi và điều chỉnh: Sau khi triển khai kế hoạch, nhân viên tư vấn sẽ thường xuyên theo dõi tiến độ của khách hàng và điều chỉnh các chiến lược khi cần thiết, đảm bảo rằng họ luôn đi đúng hướng.

Để trở thành nhân viên tư vấn tài chính xuất sắc thì cần phải có các kỹ năng sau:

Kỹ năng phân tích: Khả năng phân tích dữ liệu tài chính để đưa ra những quyết định đúng đắn là rất quan trọng.
Kỹ năng giao tiếp: Họ cần phải truyền đạt thông tin phức tạp một cách rõ ràng và dễ hiểu cho khách hàng.
Khả năng giải quyết vấn đề: Tư vấn viên thường gặp phải nhiều tình huống tài chính khác nhau, vì vậy họ cần phải linh hoạt và sáng tạo trong việc tìm kiếm giải pháp.

Nghiệp vụ tư vấn tài chính cần có

tư vấn tài chính

Nghiệp vụ tư vấn tài chính bao gồm:

Kiến thức về đánh giá tài chính: Điều này bao gồm khả năng phân tích báo cáo tài chính, hiểu biết về các chỉ số tài chính và khả năng đánh giá hiệu suất tài chính của cá nhân hoặc doanh nghiệp.
Phân tích rủi ro: Tư vấn viên cần phải có khả năng nhận diện và phân tích các rủi ro liên quan đến đầu tư và tài chính cá nhân. Việc này sẽ giúp khách hàng đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.
Lập kế hoạch ngân sách: Kỹ năng lập kế hoạch ngân sách là rất quan trọng trong việc giúp khách hàng quản lý chi tiêu và đạt được các mục tiêu tài chính.
Quản lý đầu tư: Chuyên gia tài chính cần có kiến thức sâu về các sản phẩm đầu tư và cách thức hoạt động của thị trường tài chính để đưa ra các chiến lược đầu tư hợp lý cho khách hàng.
Kỹ năng giao tiếp và tư vấn: Việc giao tiếp hiệu quả với khách hàng là yếu tố then chốt để hiểu rõ nhu cầu của họ và đưa ra các giải pháp phù hợp.

Công việc tư vấn tài chính là làm những gì?

Công việc của nhân viên tư vấn tài chính rất đa dạng và phong phú, bao gồm nhiều nhiệm vụ quan trọng để hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý tài chính.

Các nhiệm vụ chính của một chuyên viên tư vấn tài chính:

Đánh giá tình hình tài chính hiện tại: Tư vấn viên tài chính bắt đầu bằng việc thu thập và phân tích các thông tin tài chính của khách hàng. Họ sẽ xem xét thu nhập, chi phí, tài sản và nợ để có cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính của khách hàng.
Lập kế hoạch tài chính: Sau khi đánh giá, tư vấn viên sẽ lập kế hoạch tài chính chi tiết, bao gồm việc phân bổ ngân sách, các khoản đầu tư và các mục tiêu tài chính cụ thể.
Đề xuất giải pháp đầu tư: Tư vấn viên sẽ giới thiệu cho khách hàng các cơ hội đầu tư phù hợp với mục tiêu và khả năng tài chính của họ. Họ sẽ giúp khách hàng hiểu rõ rủi ro và lợi ích của từng loại hình đầu tư.
Quản lý nợ: Nếu khách hàng đang gặp khó khăn với các khoản nợ, tư vấn viên sẽ phân tích tình hình và đưa ra các chiến lược để giảm nợ hoặc tái cấu trúc các khoản vay để tiết kiệm lãi suất.
Giám sát và điều chỉnh kế hoạch: Tư vấn viên không chỉ lập kế hoạch mà còn theo dõi tiến độ của khách hàng. Họ sẽ định kỳ xem xét và điều chỉnh kế hoạch tài chính để đảm bảo rằng khách hàng luôn đi đúng hướng.

Ví dụ cụ thể:

Nếu một khách hàng mong muốn tư vấn tài chính cho các cặp vợ chồng trẻ, tối ưu hóa chi phí hàng tháng, tư vấn viên sẽ xem xét kỹ lưỡng các khoản chi tiêu như hóa đơn điện nước, chi phí ăn uống, giải trí và các khoản chi tiêu không cần thiết khác. Từ đó, họ sẽ đưa ra các đề xuất cắt giảm chi phí, như chọn nhà cung cấp dịch vụ tiết kiệm hơn hoặc giảm thiểu các khoản chi cho giải trí.

Các loại dịch vụ tư vấn tài chính tại Askany

Có nhiều loại dịch vụ tư vấn tài chính khác nhau, phục vụ cho cả cá nhân lẫn doanh nghiệp, tùy thuộc vào nhu cầu cụ thể của khách hàng:

Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân: Đây là dịch vụ giúp cá nhân lập kế hoạch tài chính dài hạn, từ tiết kiệm, đầu tư cho hưu trí đến quản lý các khoản nợ. Tư vấn viên sẽ làm việc với khách hàng để hiểu rõ về mục tiêu tài chính và đưa ra kế hoạch phù hợp.
Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp: Dịch vụ này tập trung vào việc giúp doanh nghiệp quản lý dòng tiền, lập kế hoạch đầu tư và tối ưu ngân sách. Tư vấn viên sẽ phân tích hoạt động tài chính của doanh nghiệp và đề xuất các giải pháp để cải thiện hiệu suất tài chính.
Dịch vụ tư vấn tài chính ngân hàng: Tư vấn viên ngân hàng hỗ trợ khách hàng lựa chọn sản phẩm tài chính phù hợp, như tài khoản tiết kiệm, vay tiêu dùng, hoặc các khoản đầu tư khác.
Tư vấn tài chính bảo hiểm: Dịch vụ này giúp khách hàng lựa chọn các sản phẩm bảo hiểm phù hợp nhất với nhu cầu và ngân sách của họ. Tư vấn viên sẽ phân tích các loại bảo hiểm hiện có và đề xuất các gói bảo hiểm đáp ứng yêu cầu của khách hàng.

Câu hỏi thường gặp về chuyên gia tài chính

Chuyên gia tài chính là làm gì?

Chuyên gia tài chính sẽ chịu trách nhiệm thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến dự đoán hiệu suất và triển vọng tổng thể của doanh nghiệp. Cụ thể, họ sẽ trực tiếp thu thập dữ liệu tài chính dựa trên phân tích xu hướng thị trường, tình trạng doanh nghiệp, khả năng thanh khoản,... từ đó làm cơ sở để đưa ra các đề xuất phù hợp cho các hoạt động về đầu tư.

Khi nào nên tìm đến chuyên gia tài chính?

Dưới đây là 5 trường hợp doanh nghiệp nên tìm đến sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm:

Doanh nghiệp cần xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn hoặc thiết lập ngân sách và dự báo tài chính để đảm bảo hoạt động kinh doanh ổn định, phát triển bền vững.
Doanh nghiệp đang gặp khó khăn trong việc kiểm soát dòng tiền, quản lý chi phí và tối ưu hoá việc thu chi.
Doanh nghiệp có ý định mở rộng đầu tư vào các dự án mới và cần sự phân tích chuyên sâu, cũng như hỗ trợ đưa ra quyết định đúng đắn.
Doanh nghiệp muốn đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định về thuế và tài chính, từ đó giảm thiểu các rủi ro pháp lý không đáng.
Doanh nghiệp muốn thực hiện hiệu quả các giao dịch mua bán - sáp nhập, trong đó tối ưu hoá quá trình đàm phán và tránh các rủi ro tiềm ẩn.

Làm thế nào để chọn chuyên gia tài chính phù hợp?

Để chọn một chuyên gia tài chính phù hợp và đảm bảo mang lại những giá trị thiết thực, doanh nghiệp cần xem xét các yếu tố sau:

Kinh nghiệm và chuyên môn cao.
Hiểu rõ nhu cầu của doanh nghiệp.
Khả năng giao tiếp rõ ràng và dễ hiểu.
Đánh giá tốt từ khách hàng cũ.
Chi phí dịch vụ phù hợp với chất lượng.

Chuyên gia tài chính có thể giúp giảm thuế không?

Câu trả lời là “Có”. Hầu hết các chuyên gia tài chính đều có sự am hiểu sâu rộng về thuế. Họ có thể giúp doanh nghiệp tối ưu hoá các vấn đề liên quan đến thuế một cách hợp pháp dựa trên những phương pháp và chiến lược phù hợp.

Trong bối cảnh thị trường đầy biến động, việc tìm kiếm sự hỗ trợ từ những chuyên gia tư vấn tài chính là điều vô cùng cần thiết. Họ không chỉ giúp bạn hiểu rõ hơn về tình hình tài chính hiện tại mà còn cung cấp những chiến lược tối ưu để phát triển tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp một cách bền vững. Hãy để dịch vụ tư vấn tài chính tại Askany đồng hành cùng bạn trong hành trình tài chính của mình. Đội ngũ chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân, doanh nghiệp tại Askany sẵn sàng lắng nghe, phân tích và đưa ra giải pháp phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.